这是一份由行为金融学专家Santa Clara和旧金山行为研究与测试公司总裁文森特·伍德合作设计的测试，旨在帮助人们发现他们的投资类型以及最有可能发生的错误。（测试时请记下自己的选项）

1、我对自身感觉良好，因为我：

A. 迅速把握机会

B. 帮助别人

C. 有稳健的财政规划

D. 复杂计划成功实施

2、当市场和股票上升时，我感到：

A. 兴奋，受鼓舞

B. 热情，有灵感

C. 小心，谨慎

D. 怀疑，冷静

3、我一般这样度过业余时间：

A. 学习一种技能

B. 帮助需要帮助的人们

C. 预先组织计划

D. 计算事情如何发展

4、当事情和我的财政相关时，我是：

A. 机会主义的

B. 情感主义的

C. 勤勉的

D. 实效主义的

5、当投资者__，我认为这是成功的投资者。

A. 大胆的、冒险的

B. 运用财富为社会作贡献

C. 节约的，有责任心的

D. 有独立思想的

6、当评估某项特定的投资时，我相信：

A. 自己

B. 朋友

C. 最基本的事实

D. 理论

7、当我退休时，我会寻找更多机会：

A. 冒险

B. 自我发展

C. 和家人在一起

D. 学习知识

8、当你朋友的投资计划落空后，你一般会劝朋友：

A. “总会有这样的事情发生的，以后会好转”

B. “能坚持自己的信念就是最好的”

C. “在投资前，你应该对风险进行预测与研究”

D. “塞翁失马，焉知非福”

9、如果收入和名望相同，金融公司的以下哪个职位是你最向往的？

A. 销售主管

B. 客户关系主管

C. 首席执行官

D. 研发中心主管

10、当我__，我充满自信。

A. 灵活的，乐于接受的

B. 真实的，诚恳的

C. 受人尊敬的

D. 准确的，一致的

11、 对于退税金，我最有可能用于：

A. 我最喜欢的爱好

B. 帮助我的朋友们

C. 稳固我的证券担保等

D. 购买电器设备等

12、当别人__，我很感激。

A. 慷慨大方到我吃惊

B. 真正了解我

C. 表达他们的感激

D. 关心我所思考的东西

13、金融顾问值得我们信任。对此说法，我表示：

A. 强烈同意

B. 有些反对

C. 有些同意

D. 强烈反对

14、我同情贫困者。对此说法，我表示：

A. 有些反对

B. 强烈同意

C. 有些同意

D. 强烈反对

15、在我的投资组合中，我倾向于：

A. 股票投资所占比例比债券稍高

B. 债券投资所占比例比股票稍高

C. 债券投资所占比例比股票高出一大截

D. 股票投资所占比例比债券高出一大截

16、相对于社会责任股，我：

A. 稍微倾向于选择传统公司股

B. 与传统公司股比较，绝对倾向于选择社会责任股

C. 稍微倾向于选择社会责任股

D. 与社会责任股比较，绝对倾向于选择传统公司股

17、“我能选择比平均收益高的股票”，你是否同意此说法？

A. 有些同意

B. 有些反对

C. 绝对反对

D. 绝对同意

18、变得富有是普遍的愿望，不成为穷人是另一个普遍的愿望。你怎么衡量这两个愿望之间的比重？

A. 40%的人想变得富有 / 60%的人不想成为穷人

B. 20%的人想变得富有 / 80%的人不想成为穷人

C. 60%的人想变得富有 / 40%的人不想成为穷人

D. 80%的人想变得富有 / 20%的人不想成为穷人

评分标准：

选 A 得 1 分，B 得 2 分，C 得 3 分，D 得 4 分

分数为 18-36 的为 A；分数为 37-45 的为 B；

分数为 46-60 的为 C；分数为 61-72 的为 D。

【我的结果 : A、艺术型】

拥有良好直觉的人：测试的结果表明，你的金融行为是“跟着感觉走”的。如果你是执行者或者企业家的话，为享受投资的冲动，你对机会会把握得非常快，享受冒险的乐趣。当你退休时，你可能会寻找刺激的生活方式，但你对长期计划缺乏兴趣，为了达到目的的自我约束对你来说也是比较困难的。例如，你通常会花光你的退休金而非储存它。

利用你的自信：63%艺术型的人会选择风险比较高的股票，这些股票的回报率也比较高。在你的投资组合中，股票的投资比重比较大，但是在作决定之前，你最好要做些调查研究，把投资分散到不同的资产种类中，这样你失败的可能性就会小一 些。不要总是凭兴致作决定，只有 22%艺术型的人同意萨特曼所说的“我喜欢自律”这个观点。所以，艺术型的人需要防备自己的直觉冲动，否则，市场会把你打个措手不及。你喜欢冒险，40%艺术型的人会选择风险高达 50%的投资，这个比例比其他几种性格类型的都高。

【我的结果 : B、理想型】

金钱并不是最重要的目标：测试的结果表明，你对帮助他人与增加社会财富的关注度远远胜过增加自身财富。60%理想型的人同意沙特曼“我对贫困者充满同情”的说法，几乎是理智型（23%认同此说法）的三倍。你可能用退休金去帮助你的朋友们，你对金钱 的关心程度非常低，这可能会使你的财政目标失败。

使你的投资自动化：对金钱缺乏兴趣并非缺点，你极少会随大流在错误的时机买进卖出，因此你不大会被证券投资所困扰。所以，你投资的风险也会相应减少。

看重事业和金钱：你不太关注金钱的特点可能使你轻易地丧失一些投资的机会。你对风险的高度警惕也让你坚信“不要用固定收入的资产进行太多的投资”的投资原则。

【我的结果 : C、看守型】

自律是财政安全的关键：沙特曼说，看守型的人把财政安全看得非常重要，远远胜于变得富有。测试的结果表明，你是个自律、有耐心的人， 你喜欢事先计划和组织好。当然，你不会花掉你的退休金，你会拿去投资。在投资之前，你会进行全面、详细的调 查与分析，你的投资原则就是谨慎，所以你通常会选组合型投资，而不是波动巨大的股票。

展示自律的优点：沙特曼和伍德的研究表明，50%看守型的人同意沙特曼所说的“我喜欢纪律约束”。因此，你可以为特定的目标进行不懈的努力，因为你的个性就是这样。

克服胆怯心理：看守型的人是最不可能对风险和收益对半的投资种类进行投资的人。这并不是坏事情，你不会孤注一掷，因此，你可以进行分散性投资，同时投资债券和货币市场，这样你的风险就可以降低。你可能持有相当少的外国股票，看守型的人更愿意选择本国股票市场。

【我的结果 : D、理智型】

冷静分析一切：你是个喜欢发现问题和解决的人，你对自然科学以及最近的技术成就怀有浓厚的兴趣。当市场变动时，你仍然能保持头脑冷静，但你可能会因为对自己过于自信而忽视了市场的变化。沙特曼说，在上世纪 90 年代末期，许多理智型的人坚信技术股一定会涨，结果当泡沫像气球一样爆破时却输得一塌糊涂。

系统化思考是你的一贯作风：理智型的人天性爱做计划，依据自己的判断投资以达到目的，获得利润，这样让你觉得无比满足。

记住：市场并非总是理性的。

当你成功地实施了复杂的理财计划后，那时你的自我感觉最好。你常常会自以为比市场聪明得多，但要记住，头脑聪明并非成功的唯一法宝。许多绝顶聪明的经济学家喜欢选择指数来投资，因为试图打败市场的投资计划绝不可能成功。