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在线客服大型银行日前尽数通过了美联储一年一度的压力测试,这是七年来首次全部34家公司均通过这一金融危机后被引入的压力测试,这标志着美联储对银行业的年度压力测试顺利完成,也意味美国银行业抵御风险的能力已获得美国监管方认可。
继美联储上周发布了2017年最新压力测试报告(CCAR)后,6月28日下午美联储公布报告第二部分,所有接受测试的34家美国大型银行在年度压力测试中的第二部分均获得美联储对其资本返还计划的批准。
这表明监管机构认为这些银行足够健康,可以停止储备资本,并在某些情况下,可以开始向投资者返还资本。
这次测试结果是自2011年开始年度压力测试以来首次所有公司通过测试,代表了一个转折点,可能预示着银行回到危机前的状况,再次成为可靠的派息公司,股东将再次涌入银行类股。
GMBP Capital 创始人&CEO Howard陈表示,对于投资者来说,压力测试报告的发布将带来几点影响:
第一,增加对美国银行体系的信心。说明美国金融业没有大的结构性危机。即使是经济严重衰退,大银行的资本充足率也将能足够支撑流动性。美联储主席耶伦27日在与英国社科院主席尼古拉斯-斯特恩的座谈会中也对测试结果表示满意。
第二,影响各大银行的资本回报计划。测试报告的第二部分通过与否将决定银行是否能够将盈利转移至母公司或者向股东派息和回购股票。在资本充足率和SLR指标中得分比较低的银行(高盛、摩根斯坦利)可能会受到相应限制,得分较高的金融机构(花旗,美国银行等)可能限制会较少。
第三,反映经济增长的潜力。银行强劲的资本充足率和流动性对提振经济增长方面会给市场带来正面反馈。让整个金融体系良好运转;
第四,影响银行业监管放松的可能性。如果所有的银行都能通过美联储第二部分的测试,说明监管已经取得成效,这将提振监管机构和特朗普政府要求放松监管的底气。
据美联储发布资料显示,6月22日美联储发布了2017年最新压力测试报告(CCAR),这是金融危机以后实施的多德-弗兰克法案的一部分,作为监管机构的风控工具,最终目的是测试银行各种危机中是否有足够的资本维持运转。今年压力测试报告相比去年主要在操作风险(operational risk loss )模型和PPNR模型上做出了部分优化,同时增加了对补充性杠杆率SLR的考量。今年美国34家大银行全部通过了首轮定量测试,这显示所有银行已经连续第三年达到了美联储规定的最低资本要求。
文章来源 : 快讯通财经 外汇EA对冲